Política AML
FTM FUNDED TRADER MARKETS LTD compromete-se a prevenir a lavagem de dinheiro (LD) e o financiamento do terrorismo (FT) em conformidade com as leis AML/CTF de Chipre, Diretivas da UE e padrões internacionais. Como uma bolsa de ativos financeiros virtuais (VFA) operando sob a jurisdição de Chipre, implementámos políticas e procedimentos robustos para salvaguardar a nossa plataforma e garantir o cumprimento regulatório.
Principais Objetivos
Prevenir atividades ilícitas: Garantir que os nossos serviços não sejam usados para lavagem de dinheiro (LD) e financiamento do terrorismo (FT) ou outros crimes financeiros.
Conformidade Regulamentar: Observe a Lei de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (L188(I)/2007), conforme alterada, e as Diretivas da UE (2015/849, 2018/843).
Gestão de Riscos: Identificar, avaliar e mitigar riscos associados a clientes, transações e jurisdições.
Componentes Principais
Diligência de Cliente (CDD): Todos os clientes passam pela verificação Know Your Customer (KYC), incluindo checagens de identidade e de endereço.
Diligência Simplificada (SDD): aplica-se a clientes de baixo risco com transações até €1,000 por ano.
Diligência Reforçada (EDD): é obrigatória para clientes de alto risco, transações de alto valor ou clientes de jurisdições de alto risco.
Avaliações de Risco:
Avaliação de Risco Empresarial (BRA): Realizada a cada seis meses para avaliar riscos relacionados a produtos, serviços e jurisdições.
Avaliação de Risco do Cliente (CRA): Atribui aos clientes uma pontuação de risco (Baixo, Médio, Alto) com base no comportamento, padrões de transação e no perfil.
Monitoramento de Transações:
Monitoramento em tempo real de transações para detectar atividades suspeitas ou incomuns.
Clientes que excedem os limites (por exemplo, €1,000 por transação ou 45% da renda verificada) passam por escrutínio adicional, incluindo verificação de Origem dos Fundos/Origem da Riqueza (SOF/SOW).
Triagem de Carteiras:
Todas as carteiras dos clientes são verificadas na abertura de conta, durante o depósito e no saque, para garantir que não haja ligações com carteiras listadas em listas negras ou de alto risco.
Moedas de privacidade e carteiras anônimas são proibidas.
As retiradas seguem uma política de ciclo fechado, devolvendo os fundos à carteira de depósito original.
Relatórios:
Atividades ou transações suspeitas são comunicadas imediatamente ao Responsável pelo Reporte de Lavagem de Dinheiro (MLRO) e, se necessário, à Unidade de Inteligência Financeira (MOKAS).
Clientes envolvidos em Pessoas Politicamente Expostas (PEPs), em listas de sanções ou na mídia negativa são desligados.
Treinamento de funcionários:
Treinamento obrigatório de AML/CTF para todos os funcionários no momento da contratação e, em seguida, anualmente.
Treinamento especializado para funções como as equipes de Pagamentos e AML para reconhecer sinais de alerta.
Conservação de Registros:
Todos os dados dos clientes, transações e registros de due diligence são mantidos por cinco anos após o término do relacionamento, salvo se exigido pelas autoridades.
Política de Aceitação de Clientes (PAC):
Apetite de alto risco para clientes, mitigado por controles rígidos e EDD.
Clientes que não fornecerem informações de due diligence ou que se envolvam em atividades proibidas (por exemplo, fraude, uso de carteiras em listas negras) são bloqueados ou desligados.
Conformidade com a Regra de Viagem:
Para transferências de VFA superiores a €1.000, as informações do cliente (por exemplo, nome, endereço da carteira) são compartilhadas com outras instituições financeiras, conforme exigido pela Recomendação 16 do FATF.
Risco de Jurisdição:
Revisão anual dos riscos de jurisdição com base em fontes como FATF, MONEYVAL e listas de sanções da ONU.
Jurisdicações de alto risco (por exemplo, Irã, Uzbequistão) exigem diligência adicional.
Compromisso com a conformidade
FTM FUNDED TRADER MARKETS LTD mantém um modelo de defesa em três linhas (pessoal de atendimento ao cliente, MLRO e auditorias) para garantir a conformidade com os padrões AML/CTF. Nossas políticas são revisadas anualmente ou após mudanças regulatórias ou comerciais significativas. O não cumprimento por parte de funcionários ou clientes pode resultar em medidas disciplinares, encerramento de conta ou encaminhamento às autoridades.
Para uma cópia completa da Política AML, por favor entre em contato combilling@fundedtradermarkets.com.