AMLポリシー

FTM FUNDED TRADER MARKETS LTD は、キプロス AML/CTF 法、EU 指令、および国際基準を遵守することに取り組んでいます。キプロスの管轄下で運営される仮想金融資産（VFA）取引所として、当社はプラットフォームを保護し、規制遵守を確保するために、堅牢な方針と手順を実施しています。

主な目的

不正行為の防止: 当社のサービスがマネーロンダリング（ML）、テロ資金供与（TF）、およびその他の金融犯罪に利用されないようにします。

規制遵守: 改正を含むマネーロンダリングおよびテロ資金供与の防止法（L188(I)/2007）とEU指令（2015/849、2018/843）を遵守します。

リスク管理: 顧客、取引、法域に関連するリスクを特定し、評価し、緩和します。

コア要素

顧客デューデリジェンス（CDD）：すべての顧客は本人確認（KYC）を受け、身元確認および住所確認を含みます。

簡易デューデリジェンス（SDD）は、年間の取引額が1,000ユーロまでの低リスク顧客には適用されます。

高度なデューデリジェンス（EDD）は、高リスクの顧客、巨額取引、または高リスクの管轄区域からの顧客に対して必須です。

リスク評価：

事業リスク評価（BRA）：製品、サービス、管轄区域に関連するリスクを評価するため、半年ごとに実施します。

顧客リスク評価（CRA）：行動、取引パターン、プロフィールに基づき、顧客にリスクスコア（低・中・高）を割り当てます。

取引モニタリング：

取引のリアルタイム監視により、不審な取引や異常な活動を検出します。

取引ごとに€1,000、または検証済みの収入の45%といった閾値を超える顧客は、資金の出所/財産の出所（SOF/SOW）検証を含む追加審査を受けます。

ウォレット審査：

すべてのクライアントのウォレットは、オンボーディング時、入金時、および出金時に審査され、ブラックリスト入りまたは高リスクのウォレットと関連がないことを確認します。

プライバシーコインおよび匿名ウォレットは禁止されています。

出金はクローズドループ方針に従い、資金を元の入金ウォレットへ戻します。

報告:

疑わしい活動や取引は直ちにマネーロンダリング通報責任者（MLRO）に報告され、必要に応じて金融情報機関（MOKAS）にも報告されます。

政治的に公的地位の高い人物（PEP）、制裁リスト、または否定的な報道に関与するクライアントは利用を終了します。

従業員教育：

採用時および以降毎年、全従業員を対象とした必須の AML/CTF トレーニングを実施します。

決済チームや AML チームなど、赤旗を認識するための役割別の専門トレーニング。

記録の保持：

すべての顧客データ、取引、およびデューデリジェンスの記録は、関係終了後5年間保持されます。当局によって別途要件が課される場合を除きます。

顧客受入ポリシー（CAP）:

顧客に対する高リスク許容度は、厳格な管理と高度なデューデリジェンス（EDD）により緩和されます。

デューデリジェンス情報の提供を怠る、または禁止行為（例：詐欺、ブラックリストに掲載されたウォレットの使用など）に関与する顧客は、ブロックされるか、契約を終了させられます。

トラベルルールの遵守：

€1,000を超えるVFA送金の場合、顧客情報（例：氏名、ウォレットアドレス）は、FATF勧告16に基づき、他の金融機関と共有されます。

法域リスク：

FATF、MONEYVAL、国連制裁リストなどを基に、法域リスクを年次で見直します。

高リスクの法域（例：イラン、ウズベキスタン）には、追加のデューデリジェンスを適用します。

コンプライアンスへの取り組み

FTM FUNDED TRADER MARKETS LTD は、AML/CTF基準の遵守を確保するため、三層防御モデル（顧客対応スタッフ、MLRO、および監査）を維持しています。私たちの方針は、毎年見直すか、重大な規制変更または事業変更時に見直します。スタッフまたは顧客による不遵守は、懲戒処分、口座の停止・解約、または当局への報告につながる可能性があります。
AMLポリシーの全コピーをご希望の場合は、以下までお問い合わせくださいbilling@fundedtradermarkets.com.