Si vous vous êtes déjà demandé,« Que signifie le trading prop ? »vous n'êtes pas seul. Cette phrase apparaît dans les forums, les vidéos YouTube et les blogs financiers, mais pour les débutants, cela ressemble souvent à du jargon. En réalité, le trading propriétaire – ou « prop trading » – est un modèle en forte croissance qui permet aux traders ordinaires d'accéder à un capital important tout en risquant très peu de leur propre argent.
Ce guide expliquera ce qu'est le prop trading, comment cela fonctionne, pourquoi c'est important et comment les débutants peuvent commencer. Nous aborderons également l'une des vérités les plus importantes :les comptes financés sont des comptes simuléset comprendre cette distinction est essentiel pour savoir comment fonctionnent les sociétés de prop trading.
1. Que signifie le trading prop ?
Au fond, le trading prop signifie trader les marchés financiers en utilisant le capital d'une société au lieu de votre propre capital. La société vous donne accès à un compte financé, et en retour, vous partagez un pourcentage des profits que vous générez.
Pensez-y comme cela :
- Si vous avez500 $ d'économies personnellesvous êtes limité quant à votre capacité de négociation.
- Une société de prop, cependant, pourrait vous donner accès à uncompte de 100 000 $après une évaluation.
Le potentiel de croissance se multiplie soudainement, tandis que votre risque personnel reste faible – souvent juste le coût de l'évaluation ou de l'abonnement.
💡 Définition rapide :Le trading prop signifieutiliser l'argent d'une entreprise pour trader, avec les bénéfices partagés entre le trader et la société.
2. Pourquoi le trading prop existe
À l'origine, les desks de trading prop appartenaient à de grandes banques et à des fonds d'investissement. Des traders compétents étaient autorisés à spéculer avec l'argent de la société à la recherche de gains importants.
Au cours de la dernière décennie, la technologie a ouvert ce modèle aux traders particuliers. Des entreprises indépendantes – connues sous le nom desociétés de prop– offrent désormais un accès à des comptes financés dans le monde entier.
Alors, pourquoi existe-t-il?
- Profits partagés :Les entreprises en bénéficient lorsque les traders obtiennent de bons résultats.
- Modèle évolutif :Ils peuvent intégrer des milliers de traders à l'échelle mondiale.
- Trading Accessible :Les personnes ayant des compétences mais peu de capital ont enfin un moyen d'entrer.
C'est un partenariat : si vous réussissez, vous et l'entreprise gagnez.
3. Trading Prop vs. Trading Autonome
Fonctionnalité
Trading Autonome
Trading Prop
Taille du Capital
Limité à vos économies
Accès à des comptes jusqu'à 2M$+
Risque
Vous absorbez toutes les pertes
La société prend en charge les pertes (des règles s'appliquent)
Partage des bénéfices
100% à vous
70%–90% pour le trader
Stress
Élevé, chaque dollar est à vous
Frais d'évaluation uniquement inférieurs
Potentiel de croissance
Lente, limitée
Plans d'extension jusqu'à 3M $
Exemple de scénario :
Imaginez essayer de transformer 500 $ en 5 000 $. Cela pourrait prendre des années et une erreur pourrait tout anéantir.
Maintenant, imaginez commencer avec uncompte financé de 100K $Vous pouvez vous développer de manière régulière, respecter les règles et éviter la pression émotionnelle liée à l'utilisation de votre loyer.
4. Comment les Prop Firms fonctionnent réellement (et pourquoi les comptes simulés sont importants)
C'est souvent ici que les débutants se trompent. Les comptes financésne sont pas des comptes live traditionnelsdans le sens du trading direct sur le marché. La plupart des sociétés de trading prop utilisentcomptes simulés(environnements de démonstration) connectés aux systèmes de gestion des risques.
- Phase d'évaluation :Vous prouvez votre cohérence en atteignant les objectifs de profit tout en respectant les règles de drawdown.
- Phase financée :Vous tradez dans un environnement simulé qui reflète le marché réel.
- Retraits :Lorsque vous réalisez des bénéfices sur le compte simulé, la société vous paie à partir de son propre capital ; et non à partir des « gains de marché ».
C'est pourquoi les sociétés peuvent offrir des répartitions de bénéfices (souvent de 70 à 90 %) tout en restant durables. Elles monétisent grâce à :
- Frais d'évaluation (des milliers de traders paient pour essayer).
- Spreads ou commissions de courtage partenaires.
- Un pourcentage des stratégies de risque réelles liées à la performance des traders.
Aperçu clé :Bien que les comptes soient simulés,les paiements sont réelstant que l'entreprise est transparente et fiable.
5. Les avantages du trading prop pour les débutants
Voici pourquoi les sociétés de proprietary trading deviennent si populaires :
- Exposition au risque réduite→ Vous ne payez qu'un petit frais d'évaluation.
- Accès à un Capital Important→ Tradez des comptes de 50K $, 100K $ ou même 500K $.
- Retraits à la demande→ Les entreprises leaders traitent les retraits en heures, pas en semaines.
- Options sans swap→ Conservez plus de bénéfices lors de la détention de positions overnight.
- Plateformes Professionnelles→ Accès à MT5, cTrader, et tableaux de bord avancés.
- Communauté & Mentorat→ De nombreuses entreprises offrent de l'éducation, des webinaires et du coaching.
Exemple : Funded Trader Markets (FTM) proposepaiements instantanés (parfois dans les 2 heures)propre courtage, et comptes sans swap, des fonctionnalités qui réduisent les coûts et les délais d'attente pour les traders.
6. Idées reçues courantes sur le trading prop
Démystifions quelques idées reçues :
« Le trading prop est un jeu de hasard. »
Réalité : Les traders professionnels utilisent une gestion stricte des risques et des stratégies.
« Personne ne reçoit de paiements. »
Réalité : De nombreux traders partagent des preuves de paiement publiques, en particulier de la part des entreprises proposant des retraits instantanés.
« Vous devez être un expert pour rejoindre. »
Réalité : Les débutants peuvent participer tant qu'ils tradent de manière responsable et apprennent les règles.
7. Comment réussir une évaluation d'une société de trading
Réussir une évaluation n'est pas une question de chance, c'est une question de discipline.
Stratégies Clés :
- Respectez les règles de drawdown et d'équité quotidiennes.
- Ne risquez qu'un petit % par trade.
- Évitez de surtrader ou de trader par vengeance.
- Traitez l'évaluation comme s'il s'agissait de capital réel.
- Restez patient. La plupart des défis permettent jusqu'à 30 jours.
Q : Dois-je trader de manière agressive pour passer plus rapidement ?
A : Non. Le surendettement conduit généralement à une disqualification. La constance est ce que recherchent les entreprises.
8. Outils et plateformes dans le trading prop
La plupart des entreprises offrent un accès aux plateformes standard de l'industrie :
- MetaTrader 5 (MT5):Graphiques avancés, automatisation et support des algorithmes.
- cTrader & MatchTrader :Exécution rapide et transparence.
- TradeLocker :Convivial pour les débutants avec des contrôles de risque intégrés.
De nombreuses entreprises proposent également des tableaux de bord qui suivent les retraits quotidiens, les objectifs de profit et l'équité des comptes. Des entreprises comme FTM vont plus loin en gérant leurpropre courtagece qui garantit une exécution plus rapide par rapport aux sociétés qui comptent sur des fournisseurs tiers.
9. Le trading de prop est-il fait pour vous ?
Demandez-vous :
- Avez-vous la discipline de suivre des règles ?
- Pouvez-vous gérer des partages de profit au lieu d'une propriété à 100 % ?
- Êtes-vous prêt à traiter le trading comme une entreprise, et non comme un jeu de hasard ?
Si oui, le trading prop pourrait être votre porte d'entrée vers un parcours de trading professionnel. Sinon, plus de pratique sur des comptes démo ou de plus petits comptes pourrait être préférable au départ.
10. L'avenir du trading prop
L'industrie évolue rapidement :
- Paniements plus rapides→ Des cycles mensuels aux retraits instantanés.
- Assistance IA→ Analyse des risques, alertes de trading et stratégies automatisées.
- Expansion mondiale→ De nouvelles entreprises émergent en Asie, en Afrique et en Amérique latine.
- Diversité des plateformes→ Au-delà de MT5, de nouveaux outils modernes sont en cours de développement.
La concurrence entre les entreprises profite aux traders en offrant plus de choix et de meilleures conditions.
Pensées finales
Alors, qu'est-ce que le trading prop ? C'est une manière de trader de gros comptes en utilisant le capital de la société tout en gardant le risque personnel faible. Bien que la plupart des comptes financés soientsimuléles paiements sont réels, financés par le modèle commercial de la société, et non par des bénéfices directs du marché.
Pour les débutants, ce modèle peut être un tremplin puissant : plus d'opportunités, des paiements plus rapides et un accès à des outils de niveau professionnel. Le trading prop n'est peut-être pas fait pour tout le monde, mais pour les traders disciplinés, il ouvre des portes que le trading autofinancé ne peut que rarement offrir.
FAQ
Qu'est-ce que le trading prop en termes simples ?
Cela signifie trader avec l'argent d'une entreprise plutôt qu'avec le vôtre, en partageant les bénéfices en fonction des performances.
Les comptes financés sont-ils réels ou simulés ?
Ce sont des comptes simulés qui reflètent les conditions du marché. Les paiements sont réels, issus du modèle commercial de la société.
Pourquoi les gens choisissent-ils les sociétés de prop au lieu de se financer eux-mêmes ?
Parce qu'ils peuvent trader des comptes plus importants avec un risque personnel réduit, souvent avec des avantages tels que des paiements instantanés et des comptes sans swap.
Les sociétés de trading sont-elles légitimes ?
Oui, beaucoup sont transparents et ont de longues antécédents. Faites toujours des recherches avant d'en choisir un.
Comment fonctionnent les paiements ?
Des firmes modernes comme FTM proposent des retraits à la demande, souvent traités en quelques heures.
